随着全球可持续发展议题的不断深入，环境、社会与公司治理（ESG）因素在企业经营和金融市场中的重要性日渐提升。近年来，全球ESG相关法规数量和范围迅速扩大，投资者对可持续投资的兴趣和信心持续增强。
近日，国内领先的金融服务、ESG评级机构万得（Wind）公布了2024年度“Wind中国上市公司ESG最佳实践100强”榜单，江苏银行凭借在环境、社会、治理方面的优秀实践和表现入围该榜单，Wind ESG获评A级。此前，该行连续11年披露年度社会责任报告，连续3年披露企业ESG报告，获得中国银行业协会“最具社会责任金融机构奖”“最佳普惠金融成效奖”等荣誉。
作为全国系统重要性银行，江苏银行多年来持续将ESG理念深度融入发展战略，把ESG作为检验自身高质量发展的价值标尺，致力打造高质量发展新引擎。
绿色金融：积极助力可持续发展
在全球应对气候变化的大背景下，发展绿色金融成为推动经济社会高质量发展和完成“双碳”目标的重要力量。响应国家号召、顺应时代大势，江苏银行将绿色金融作为战略重点，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。截至2024年末，江苏银行绿色投融资规模突破5500亿元，较2023年末增速22.4%，绿色贷款占比在人总行直管的24家银行中排名前列。
2024年，江苏银行制定《江苏银行做好绿色金融大文章的工作方案（2024-2026年）》，进一步完善绿色金融顶层设计。这些年来，依托清晰的战略规划与目标设定，该行构建了以ESG和PRB“双轮驱动”，以特色化经营、精细化风控、低碳化运营、专业化研究、体系化信披为“五大支柱”的绿色金融发展体系。不久前，人民网财经研究院“2024建设金融强国创新实践案例”在京发布，江苏银行绿色金融发展体系成功入选，为行业树立了可持续发展的标杆。
在绿色金融快速发展的同时，江苏银行也面临绿色金融产品创新难度大、绿色项目风险评估复杂等挑战，但创新是其绿色金融生命力活的灵魂。在绿色金融产品创新方面，江苏银行先试先行，围绕“生态金融、能源金融、转型金融”三大板块，创新推出“光伏贷”“可再生能源补贴确权贷款”“合同能源管理贷款”等多个业内领先的特色产品。
南通如东“100MWh重力储能示范项目”是全球首个百兆瓦级的重力储能项目，成功入选国家发改委《绿色低碳先进技术示范项目清单（第一批）》，被央视CCTV-2《经济半小时》栏目专题报道。江苏银行凭借专业化的绿色金融服务，第一时间走访对接如东能楹储能科技有限公司，创新通过运用挂钩央行支小再贷款“苏碳融”绿色金融产品，量身定制专属金融服务方案，成功发放项目贷款的同时，有效降低了企业融资成本，获得企业高度认可，推动了绿色金融产品的多样化发展。
此外，在风险管理方面，江苏银行探索将气候风险纳入全面风险管理体系，运用大数据、人工智能等技术对绿色项目进行风险评估和监测，确保绿色信贷资产质量稳定。同时，该行积极参与绿色金融标准制定，推动行业绿色金融规范发展，提升整个金融行业的风险管理水平，为金融行业应对气候变化风险提供了有力支撑。
社会责任：书写普惠金融新篇章
近期，金融监管总局、国家发展改革委牵头建立支持小微企业融资协调工作机制，从供需两端发力，搭建银企精准对接的桥梁，为破解小微企业融资难题提供新路径。
为快速传达落实会议精神，江苏银行总行第一时间成立了“小微企业融资服务工作专班”，以“专班建设、专业指导、专项行动、专属服务、专设流程、专有政策”的“六专”服务，全力推动小微企业融资协调工作机制落地见效。
作为城商行的领头羊，江苏银行坚守“服务中小企业、服务地方经济、服务城乡居民”的定位，始终牢记“做小微就是做未来”的理念，把更多金融资源用于促进小微企业发展。截至2024年末，江苏银行小微贷款余额超6600亿元，居全国城商行、江苏省首位，连续获得小微企业金融服务监管“一级”评价。
江苏银行围绕产业、政策、客群挖掘新增长点，推进小微金融在市场反应、产品服务、需求响应上更快捷，打造的“一站式”智慧产品“随e贷”，通过整合担保、抵押、信用等多种方式，客户只需扫码申请，即可实现贷款在线申请、在线审批、在线支用，为小微企业提供“极简、极快、极美”的服务。同时，该行依托大数据、人工智能等技术提高小微企业融资审批效率和精准度。
科技创新的土壤离不开金融活水的浇灌，良好的科技金融生态环境可有效赋能科技领域新物种、新业态的蓬勃发展。在构建科技金融服务“生态圈”上，江苏银行努力聚合各方资源，多元化拓宽服务路径，推进银政、银园、银投合作，满足科技企业多元化金融需求。
该行聚焦科技创新及科技企业的发展特点、需求特征，抢抓并购贷款、股权激励贷等产品创新政策窗口，充分发挥政府风险补偿、银担风险分担等政策功能，统筹用好股权、债权、保险等手段，构建多元服务生态，加快“科技-产业-金融”良性循环。截至2024年末，全行科技贷款规模超2300亿元，服务科技企业户数超2万户，客户数量位列江苏省内银行机构第一。
在广袤的农村土地上，江苏银行扎根十余载，创新打造了分险贷、新农贷、京农贷等一系列“接地气”的涉农金融产品和服务，破解农户贷款难题，满足“三农”领域的多元化金融需求，走出了一条独具特色的“融旺乡村”之路，成为江苏第一家品牌战略贴切呼应乡村振兴战略的商业银行。全行涉农贷款余额居全国城商行首位，获评金融机构服务乡村振兴“优秀”等级。
公司治理：筑牢稳健发展新基石
路，行稳方能致远。对于一个公司乃至一个行业来说，只有夯实根基才能稳健发展。江苏银行不断完善公司治理架构，将公司治理建设作为增强核心竞争力的基础工程，切实发挥董事会、监事会、高管层职能，持续推进公司治理的规范性和有效性。该行设立战略与ESG、消费者权益保护等专门委员会，切实履行董事会在ESG发展规划、绿色金融、普惠金融、消费者权益保护、社会责任履行等方面的职责。
该行严格按照监管规定规范开展信息披露，持续健全特色化信息披露体系，充分保障股东、投资者知情权。江苏银行通过交易所网站、公司官方网站等渠道披露年报、ESG暨社会责任报告、绿色金融发展报告等，充分满足监管部门、股东、社会公众及资本市场对信息披露的要求。
江苏银行充分发挥党委把方向、管大局、保落实的领导作用，始终坚持“抓党建就是抓核心竞争力”的理念，着力强化党建工作与经营发展融合，创新打造“苏银融党建”品牌。其中最为特色的“党员进社区”活动，每月组织、久久为功，已经连续开展近10年。目前，各级党组织已对接社区2500多个，服务群众超百万人次，这项活动被评为“全国金融文化百优案例”。江苏银行获评江苏省先进基层党组织、江苏省县以上党委理论学习中心组示范点，获得江苏省“五一”劳动奖状等多项荣誉。
在风险管理与内部控制方面，江苏银行同样表现亮眼，构建了“1+3+N”风控管理体系，全面覆盖信用风险、市场风险、操作风险等多领域，厘清风控职责界限，有力有效防范化解风险隐患。此外，该行深化协同服务机制，积极运用科技赋能流程优化，有效提高一体化专业化经营水平。
过去的一年间，江苏银行在ESG实践方面取得了丰硕成果，不仅提升了自身的品牌形象和市场竞争力，也为推动社会可持续发展作出了积极贡献，为金融行业提供了宝贵的经验和借鉴。
未来，江苏银行将继续深化ESG理念，加大在绿色金融、普惠金融、公司治理等方面的投入和创新，努力实现经济效益、社会效益和环境效益的协调发展，集聚更多金融资源投向重大战略、重点领域和薄弱环节，为实现可持续发展目标贡献更大的金融力量。
本文源自：金融界
作者：星海